Sie haben eine faire und kompetente Beratung verdient. 

…seit 1996 in der Finanzbranche.
…seit 2008 bei der Bayerischen.

Alexander Jürgen Wösner 

Bankkaufmann (IHK) 
Fachwirt für Finanzdienstleistung (IHK) 
Generationenberater 
Fachberater für betriebliche Vorsorge Ruhestandsplanung

Unsere Beratungsleistung

Zusammen mit meinen Kolleginnen und Kollegen bieten wir eine fachlich fundierte und qualifizierte Beratung über das gesamte Spektrum der Finanzberatung an. Dabei sind die ganzheitliche Beratung, die generationenübergreifende Planung und die Betreuung nach dem Abschluss sehr wichtig. Fordern Sie uns gerne heraus. 

Generationenberatung 

In der Generationenberatung führen wir die verschiedenen Bereiche wie Finanzen, Absicherung, Ziele definieren, Erkrankungs- oder Todesfall zusammen und begleiten unsere Kunden ein Leben lang. 

Eine wesentliche Rolle spielen in diesen Zusammenhang die Themen Schenken & Vererben, Patientenverfügung, Vorsorgevollmacht und  Betreuungsverfügung. Die wichtigsten Informationen fassen wir in einem Notfallordner zusammen. 

Ruhestandsplanung

Noch nie hatten wir eine so hohe Lebenserwartung wie heute. Damit Sie ihren wohlverdienten Ruhestand auch gestalten und genießen können, sollten Sie Ihre persönlichen Ziele, Wünsche und Bedürfnisse kennen und Ihre finanzielle Planung darauf ausrichten.

Dabei ist es wichtig, dass auch steuerliche, rechtliche, familiäre und andere individuelle, emotionale Rahmenbedingungen der Kunden - auch über Generationen hinweg - berücksichtigt werden.

Einkommensabsicherung

Ohne Ihr Einkommen ist Ihr Lebensstil in Gefahr. Gemeinsam entwickeln wir ein passgenaues Absicherungskonzept für den Fall der Fälle. 

Hier ist es aber nicht ausreichend, "nur" eine Berufsunfähigkeitsversichereung abzuschließen, sondern es müssen weitere Herausforderungen, wie z.B. das Kranken-Tagegeld Berücksichtigung finden. Und was passiert, wenn das Ereignis X nicht für eine BU ausreicht, aber trotzdem Einkommenseinbusen hinzunehmen sind? 

Unternehmensvorsorgewelt 

In der Unternehmensvorsorgewelt beraten wir Sie ganzheitlich. Neben einem Gesamtblick auf Ihr Unternehmen und Ihren Bedarf schauen wir über den Tellerrand der klassischen Versicherungen hinaus.

Wichtig sind heutzutage Themen wie Nachhaltigkeit, Employer-Branding und betriebliches Gesundheitsmanagement. Unser Anspruch ist es daher, mit Ihnen gemeinsam Chancen zu erkennen und eine maßgeschneiderte Lösung zu finden, die Sie dabei unterstützt, Ihre Arbeitgebermarke zu starken.
 

Ganzheitliche Beratung 

Wir verkaufen nicht einfach, sondern analysieren Ihre aktuellen Wünsche und Anforderung und erarbeiten mit Ihnen ein Konzept, das alle wesentlichen Punkte berücksichtigt und sich Ihren Lebensphasen anpasst. Von der Geburt - bis zur Rente.

Finanzierung 

Sie wollen eine Wohnung oder ein Eigenheim kaufen, renovieren oder Umbauen? Wir kenn uns im Dschungel der Finanzierungsangebote aus. Gerne erstellen wir ein Konzept mit Ihnen, dass Ihren Vorstelleungen entspricht und Ihnen auch eindeutig aufzeigt, was Sie sich leisten können. Durch unser Bankennetzwerk und unserer Expertiese können wir auch Unternehmer und Freiberufler unterstützen. 
 

Kontakt

Schreiben Sie uns gerne eine nachricht oder kommen Sie einfachg vorbei ... Wir freuen uns auf Sie. 

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